Bankacılıkta yeni düzenleme ile limitler iki katına çıkarıldı

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele amacıyla hazırlanan yeni yönetmelik, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Bu düzenlemeyle birlikte, finansal işlemlerde kimlik tespitini gerektiren tutar 185 bin TL'den 370 bin TL'ye yükseltildi. Müşterinin kimliğinin tespit edilmesi, işlem tutarının veya birbirine bağlı işlemlerin toplamının 370 bin TL'yi aşması durumunda zorunlu hale getirilecek.

Ayrıca, elektronik fon transferleri ve kripto varlık transferleri için kimlik tespitini gerektiren sınır da 15 bin TL'den 30 bin TL'ye çıkarıldı. İnternet ve mobil bankacılık işlemlerinde ise, doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kod ile onaylanan işlemlerde ıslak imza alınması gerekmeyebilir, ancak bu yöntem için güvenliğin sağlanması şartı aranacak.

Denetim süreçlerinde de değişiklik yapıldı. Mevzuata aykırılık tespit edilmesi durumunda bulguların tek bir raporda toplanabilmesi sağlanarak raporlama sürecinin sadeleştirilmesi hedefleniyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülen düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlanmış olup yürürlüğe girmiştir.