Bankacılık düzenlemeleri değişti, kimlik tespitine yeni sınırlar getirildi

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te değişiklik yapıldı. Bu değişiklik, bankalar, finansman şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ve elektronik para ile ödeme kuruluşlarının kimlik tespit yükümlülüklerini etkiliyor.

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti için gereken parasal sınır 370 bin lira olarak belirlendi. İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı bu miktarı aştığında, müşterinin kimlik bilgileri alınacak ve doğrulanacak.

Dijital transferler için kimlik tespiti sınırı 30 bin lira olarak güncellendi. Ayrıca, finansal kuruluşlar için yeni müşteri doğrulama yöntemleri getirildi. Müşterinin önceden doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilecek SMS doğrulama kodu ile kimlik doğrulaması yapılabilecek ve imza örneği talep edilmeyecek. Ancak doğrulama yöntemi, işlemin niteliğine uygun olmalıdır.